Neue Anti-Geldwäsche-Regelumgen der EU

Bis zum 10.7.2027 müssen Verpflichtete die Vorgaben der Verordnung (AMLDR) umsetzen. Neu ist u.a., dass der Kreis der Verpflichteten auch auf Edelmetallhändler und Edelsteinhändler erweitert wurde (und noch viele mehr).

Habt ihr euch damit schon auseinandergesetzt? Wie sieht die Umsetzung bei euch aus?

müssen die EU-Regelungen nicht erst in nationale Gesetze formuliert werden, bevor sie relevant sind?
ich tu mich grad schwer, Einzelheiten zu ergoogln
sind mit Edelmetallhändlern auch Handel mit Schmuck gemeint?
hast du mal nen Link?

Hallo Tilo, die Verordnung (Regulation) ist direkt geltendes Recht anders als die Richtlinie (Directive). https://eur-lex.europa.eu/lega…32024R1624

Mein Gott, ja. War da nicht etwas mit weniger Bürokratie? Hier eine Zusammenfassung:

In Deutschland regelt die Geldwäschegesetz (GwG)-Verordnung, insbesondere die Verordnung über die Identifizierungspflicht von Kunden bei der Abwicklung von Geschäften mit Edelmetallen (Edelmetallhändlerverordnung – EdelmetallHV), den Umgang mit dem Ankauf von Altgold und anderen Edelmetallen durch Goldschmiede und Edelmetallhändler.
Wichtige Punkte für Goldschmiede, die Altgold ankaufen:
1. Identifizierungspflicht
• Ab einem Transaktionswert von 2.000 Euro (pro Geschäft oder bei mehreren zusammenhängenden Geschäften) müssen Sie als Goldschmied die Identität des Verkäufers feststellen.
• Dokumentationspflicht: Die Daten (Name, Adresse, Geburtsdatum, Art und Nummer des Identitätsdokuments) müssen Sie für mindestens fünf Jahre aufbewahren.
2. Meldepflicht bei Verdacht auf Geldwäsche
• Bei Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung müssen Sie dies unverzüglich der Financial Intelligence Unit (FIU) melden.
3. Interne Sicherheitsvorkehrungen
• Sie müssen interne Verfahren einführen, um Geldwäsche zu verhindern (z.B. Schulung der Mitarbeiter, Risikoanalyse).
4. Registrierungspflicht
• Seit dem 1. Januar 2020 müssen sich alle Edelmetallhändler (also auch Goldschmiede, die Altgold ankaufen) bei der FIU registrieren.
Praktische Bedeutung für Goldschmiede:
• Kleinere Ankäufe (unter 2.000 Euro) sind weniger streng reguliert, aber Sie sollten trotzdem auf verdächtige Transaktionen achten.
• Größere Ankäufe erfordern eine lückenlose Dokumentation und ggf. eine Meldung an die FIU.
• Bußgelder drohen bei Verstößen gegen die Identifizierungs- und Meldepflichten.
Fazit:
Die EdelmetallHV und das GwG sollen verhindern, dass Altgold und Edelmetalle für Geldwäsche oder illegale Finanzströme genutzt werden. Als Goldschmied müssen Sie diese Vorschriften beachten, um rechtlich auf der sicheren Seite zu sein.
Möchten Sie wissen, wie Sie die Identifizierungspflicht konkret umsetzen können oder welche Formulare Sie benötigen?
10:19
ja
10:20
Hier sind die konkreten Schritte und Formulare, die Sie als Goldschmied beim Ankauf von Altgold beachten und verwenden müssen, um die gesetzlichen Vorgaben (EdelmetallHV, GwG) einzuhalten:

1. Identifizierung des Verkäufers (ab 2.000 €)
Dokumente zur Identifizierung:
• Natürliche Personen:
◦ Personalausweis oder Reisepass (Original oder beglaubigte Kopie)
◦ Aktueller Meldebescheid oder andere amtliche Dokumente mit Adressnachweis
• Juristische Personen:
◦ Handelsregisterauszug
◦ Ausweisdokument des Vertreters
Durchführung:
• Kopie des Ausweisdokuments anfertigen (Vorder- und Rückseite)
• Daten erfassen: Name, Adresse, Geburtsdatum, Ausweisnummer, Ausstellungsbehörde
• Zweck der Transaktion kurz dokumentieren (z.B. „Ankauf Altgold“)

2. Dokumentation und Aufbewahrung
Aufbewahrungspflicht:
• Mindestens 5 Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung
• Sicher und revisionsfest (z.B. digital verschlüsselt oder in einem abschließbaren Aktenschrank)
Muster-Dokumentationsbogen:
Sie können ein einfaches Formular verwenden, z.B.:
Muster: Dokumentationsbogen für Altgoldankauf
Feld Beispiel/Eintrag
Datum der Transaktion 13.02.2026
Name des Verkäufers Max Mustermann
Adresse Musterstraße 1, 12345 Musterstadt
Geburtsdatum 01.01.1980
Ausweisdokument Personalausweis, Nr. 123456789
Ausstellungsbehörde Bürgeramt Musterstadt
Transaktionswert 2.500 €
Art des Edelmetalls Altgold (585er Ring, 10g)
Unterschrift Verkäufer ___________________________________

3. Meldepflicht bei Verdacht auf Geldwäsche
• Verdachtsmomente:
◦ Ungewöhnlich große Bargeldtransaktionen
◦ Verkäufer will keine Identifizierung vornehmen
◦ Unplausible Angaben zur Herkunft des Goldes
• Meldung an die FIU:
◦ Online über das FIU-Portal
◦ Frist: unverzüglich, spätestens nach 2 Werktagen

4. Registrierung bei der FIU
• Wer muss sich registrieren? Alle, die gewerblich mit Edelmetallen handeln (also auch Goldschmiede, die Altgold ankaufen).
• Wie?
◦ Online unter FIU-Registrierung
◦ Kosten: ca. 150 € pro Jahr
◦ Frist: vor Aufnahme der Tätigkeit

5. Interne Sicherheitsmaßnahmen
• Schulung der Mitarbeiter:
◦ Regelmäßige Unterweisung zu GwG und EdelmetallHV
◦ Sensibilisierung für verdächtige Transaktionen
• Risikoanalyse:
◦ Dokumentation, welche Risiken in Ihrem Betrieb bestehen (z.B. Barzahlungen, anonyme Verkäufer)

Praktische Tipps:
• Vorlagen nutzen: Viele Verbände (z.B. Zentralverband Deutsches Kraftfahrzeuggewerbe oder Bundesverband des Deutschen Gold- und Silberscheidegewerbes) bieten Musterformulare an.
• Software: Es gibt spezielle GwG-Software für die Dokumentation (z.B. von Lexware oder Datev).
• Beratung: Bei Unsicherheiten hilft ein Steuerberater oder Anwalt mit Schwerpunkt GwG.

Frage an Sie: Haben Sie bereits eine Registrierung bei der FIU vorgenommen oder benötigen Sie Hilfe bei der Online-Registrierung? Oder möchten Sie ein konkretes Musterformular für Ihre Dokumentation?
10:20
wo ist der link zur Vorlage des deutschen gold und Silberschmiedehandwerkes
10:23
Gearbeitet für 2s
Leider bietet der Bundesverband des Deutschen Gold- und Silberscheidegewerbes (BDG) auf seiner offiziellen Website keine direkt downloadbaren Musterformulare für die GwG/EdelmetallHV-Dokumentation an. Allerdings gibt es andere seriöse Quellen, die Muster-Dokumentationsbögen bereitstellen, die Sie als Goldschmied nutzen können:
• Rechtsanwaltskammer Hamm bietet Muster-Dokumentationsbögen für die Erfüllung der GwG-Pflichten an, die auch für Edelmetallhändler und Goldschmiede geeignet sind. Dort finden Sie Vorlagen zur Identifizierung von natürlichen und juristischen Personen sowie zur Risikobewertung: Muster-Dokumentationsbögen GwG – Rechtsanwaltskammer Hamm rechtsanwaltskammer-hamm.de
• Bundesverband Finanzdienstleistung stellt Arbeitshilfen und Formulare zur Umsetzung des GwG zur Verfügung, die ebenfalls als Orientierung dienen können: GWG Arbeitshilfen – Bundesverband Finanzdienstleistung bundesverband-finanzdienstleistung.de
Diese Vorlagen können Sie an Ihre spezifischen Bedürfnisse als Goldschmied anpassen.
Möchten Sie, dass ich Ihnen eine kurze Anleitung gebe, wie Sie diese Vorlagen konkret für Ihren Altgold-Ankauf nutzen können?
Quellen


10:23

was für bescherte gummiformulierungen in dem EU-Gesetz

handel mit edelmetallen meint vermutlich unverarbeitete Anlagemetalle und lose Steine
betrifft uns nicht wirklich
aber was zum Geier meint:>hochwertige Güter<? da gehört ein Geldbetrag hin, denn >hochwertig <ist ein arg dehnbarer Begriff, der je nach Einkommensniveau ganz unterschiedlich ausgelegt wird

und bei 19:
was meint verbundene Geschäfte?
ab welchem zeitlichen Abstand soll man Käufe zu einem Geschäftsvorgang zusammenrechnen? 14 Tage? 1 Monat?
sind echt auch die bargeldlos abgewickelten Geschäfte gemeint? (das wird nur teils explizit thematisiert)

ich hatte in Jahren einige seltene Male Anlagegoldgeschäfte über 10.000,-, sage aber schon seit 1 Jahr, dass ich sowas nicht mehr mache wegen minimalem Ertrag bei sehr vielen schon ab 2.000,- zu beachtenden Vorschriften

Tilo, ja das sehe ich auch so.

Wer bzw was ist FUI?

Ändert aber alles nichts an der Verbindlichkeit der Regelungen. Und richtig teuer wird es, wenn man glaubt , nicht "mitmachen" zu müssen.

Die Verordnung ist die Grundlage fur das sog. Single Rulebook. Es wird seitens nationaler Gesetzgeber keine Hinweise hierzu geben. Ist alles in den guten und bewährten Händen von EU-Bürokraten, die sicherlich voll die Ahnung haben, wie man erfolgreich organisierte Kriminalität und Terrorismus mit Bürokratie und Verwaltungsrecht bekämpft.

Deswegen war ich nicht sicher ob FUI oder FIU beziehungsweise was mit "Mitgliedschaft" gemeint ist.

hier (von KI erstellt?) steht

das wundert mich
und wenn das nicht stimmt, dann ist es wieder mal ein schöner Beleg, dass man KI-Recherche nicht ungeprüft glauben darf

Da ist die KI komplett falsch abgebogen. Kannst du in die Tonne treten.